Según un estudio del Observatorio Ecuatoriano de Crimen Organizado (OECO), Ecuador se ha posicionado como un centro de blanqueo de capitales. El narcotráfico lidera con un 23% de incidencia, mientras que el lavado de activos representa el 17%, convirtiéndose en la segunda actividad criminal más relevante del país. Otros problemas identificados incluyen corrupción institucional, tráfico de armas e hidrocarburos ilegales.

Hallazgos clave del estudio

El OECO realizó seis talleres en diversas provincias con 116 representantes de instituciones de seguridad y justicia. El estudio revela que estas actividades se concentran en sectores como construcción, bienes raíces, vehículos, farmacias, restaurantes, gasolineras y apuestas en línea. A pesar de la conciencia sobre la gravedad del problema, las investigaciones y condenas permanecen limitadas.

Estrategias y concentración geográfica

El lavado de activos se concentra en áreas con economías e industrias establecidas, lo que facilita la apariencia de legalidad para los flujos de dinero ilícito. En zonas fronterizas y puertos artesanales, los criminales no encuentran los mismos incentivos para estos esquemas de blanqueo.

Manta: epicentro del crimen organizado

Manta, en la provincia de Manabí, se describe como el “centro de negocios del crimen organizado”, donde inversiones en inmobiliario, gastronomía, pesca y apuestas deportivas integran ingresos ilícitos en la economía formal de manera sistemática.

Dolarización y baja bancarización: factores facilitadores

La dolarización de Ecuador y la baja inclusión financiera facilitan las transacciones ilícitas. La desinstitucionalización y la ausencia de políticas públicas robustas contribuyen al movimiento de flujos criminales sin mayores controles.

El rol de la tecnología en la prevención

Ante este panorama, herramientas como las que ofrece Datainnova son esenciales para que las instituciones financieras y empresas puedan realizar una debida diligencia efectiva, consultando listas restrictivas internacionales y detectando señales de alerta en tiempo real antes de establecer relaciones comerciales.